企业主要当心掉进这种“陷阱”

企业主要当心掉进这种“陷阱”

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　　年关之际正是许多企业开展结算和发放工资的时候，以往只盯着个人开展诈骗违法犯罪行为的团伙也趁机把目标转移到了众多企业上，开始对企业和企业主实施诈骗，甚至将企业主诱骗成为电信网络诈骗的帮凶。近日，德阳市公安局旌阳区分局反诈中队就查处了这样一起案件。

　　“警官，请你们帮我看下，我的银行卡被冻结了！”近日，一企业主到德阳市公安局旌阳区分局反诈中心找民警求助，但神情却显得十分不安和慌张，捕捉到对方神情的民警当即详细了解了情况。

　　据该企业主介绍，其在市区天元街道经营一劳务公司。眼见年关将至，其欲对公司进行结算并发放工资，但因周转困难，便准备通过贷款的方式先渡过难关。前不久，他便开始在网上咨询起贷款事宜。没过多久，一名自称是“国家扶持贷款计划”的工作人员联系他，称针对企业及企业主有一项低息贷款可以发放，年化利率仅有百分之二。对方声称企业需提供营业执照、流水等信息以供核实，成功即可办理。

　　得知此事后，该企业主便欣然同意办理大概80万左右的贷款，并提供了企业相关资料。对方拿到资料后告知该企业主，其企业的流水不够，需要对企业账户流水进行“包装”，方式二选一：自己进行“包装”；委托他们为其企业“包装”，但要收取一定的提成。一方面急需用钱，一方面又对“包装”一事一窍不通，该企业主便选择交由对方处理。

　　随后，对方称代为“包装”需要该企业主将企业的营业执照及银行卡、U盾、密码等寄给他们，该企业主便全盘照做。当对方收到资料的第二天，该企业主的手机短信就接连收到多条短信通知“您的公司账户到账30万，您的公司账户转账给某某18万······您的公司账户到账40万……您的公司账户转账给某某25万……”一天之内，企业账户频繁进出大量资金，这让该企业主心里顿时没了底，便打电话告知开卡银行此事，银行得知后，第一时间对该企业银行卡进行了临时管控。可就在银行卡被管控不久，那名自称“国家扶持贷款计划”的工作人员便联系该企业主询问无法进行转账操作的缘由。其便告知对方自己联系银行对银行卡进行了临时管控。

　　“你不能这样哦！我们已经在为你‘包装’了，我们的钱还冻结在你的卡上，即便你不办理贷款了，你也要让我们把钱转出去嘛！”这名工作人员焦急地说：“你赶紧去银行申请解除管控。我发几个采购合同给你，如果他们不相信，你就拿这个合同给他们看，所说这些钱是你要付的货款。”

　　进退两难的企业主最终被对方的强硬态度折服，便去银行申请解冻。岂料银行工作人员竟让他到旌阳反诈中心进行核实，于是便有了开始的一幕。

　　通过民警对该企业这几笔流水上资金进行溯源调查，最终发现其中很多都是被多地警方预警的涉诈资金，该企业主的企业账户已经沦为了电信网络诈骗分子的“洗钱”工具，而并不是其所说的贷款工作人员在为其账户流水进行“包装”，该企业主的行为已经是在帮助电信网络诈骗分子从事违法犯罪活动。得知此事后，该企业主后悔不已。

　　目前，该企业主由于出借银行账号从事违法犯罪活动，已被公安机关依法予以行政处罚，案件还在进一步办理当中。

　　旌阳警方提醒：网贷陷阱多，诈骗违法犯罪分子为了达到目的，不仅仅只对个人进行诈骗，那些急于资金周转的企业也是他们的目标。打着低息贷款、机关工作人员、扶持政策等谎言实施诈骗。企业贷款一定要通过正规渠道，遇到来历不明的电话切勿轻信，谨防跌入陷阱，成为帮凶。一旦遇到诈骗行为要及时到公安机关报警。（供稿：德阳市公安局旌阳区分局 赵彬羽）