中信建投证券研报认为，2024年银行理财业务发展出现了四个拐点：一是混合类产品发行数量的拐点，2月混合类产品占比最低点出现，随后开始回升；二是居民风险偏好的拐点，3月居民风险偏好指数达到最低点，随后开始低位缓慢回升；三是理财规模的拐点，4月理财规模开始从低点稳步提高；四是理财资产配置的拐点，二季度开始，理财配置中现金和银行存款占比开始下降，而公募基金的占比开始回升。
这与一揽子增量政策出台有关。9月26日中共中央政治局会议召开后，降准、降息、降低住房贷款首付比例、降低存量房贷利率；创设证券、基金、保险公司互换便利，创设股票回购、增持专项再贷款；组织开展涉企违规收费专项检查和重点抽查，加快违规收费退费进度……一套政策“组合拳”使社会信心有效提振，资本市场迅速回温。
中央经济工作会议对宏观政策定调积极，也为权益市场向好发展提供了有利条件。在这种背景下，以银行理财为代表的财富管理类产品有望向更加多元化的大类资产配置转型。
中国民生银行首席经济学家温彬表示，考虑市场对明年增量政策持续出台的预期升温，当前理财产品的强弱分化可能并非市场波动的短期扰动。中长期内，理财产品端和资产端或迎来调整。具体而言，从产品端来看，混合类产品规模有望触底回升，“固收+”类产品规模延续强劲增长，预计带动含权占比持续上升；从资产端来看，理财的权益仓位预计小幅增至赎回潮前水平，同时对基金委外需求可能进一步增加。
至于信托业务，业内人士普遍认为，在政策环境支持、市场需求增长、信托公司业务转型以及市场潜力巨大等多重因素的推动下，标品信托业务有望持续增长并迎来新的发展机遇。然而，信托公司和投资者也需要注意到市场风险和政策风险等因素对标品信托业务的影响，并采取相应的风险管理措施来保障业务的稳健发展和自身财富的安全。
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